???? ??????????? Money X ?????? ????????? ? ?????????? ???????????????? ?? ??????????-??????

?????????? ??????????? ?????????? ???????? ???????? ???????????? ??? ? ????? ??????, ?? ??????? ???? ??????????? ?????????? ?????????????, ???????????? ??????? ? ??? ???????????? ???????. Darwinium ?????????? ????????????? ??????? ??? ?????????? ???????? ???????? ????????, ?????????????? ??????? ???? ?????????? ???????? ? ????? ???????.

?????????????? ?????? ?? ????? ????????????? ????????? ??????? — ??? ???????? ???????, ???????????? ????? ??????? ??? ???????????? ???????? ??????? ? ????????? ????????????? ?????????????. ????????????? ???????? ??????????? ????????, ? ??? ?????? ?????????, ????? ???????????????? ? ??? ?????????? ??????? ??????????????, ??????????? ???????? ?????????.

???????????????? ??????? ???????????

???????????? ??????????? ?????????? — ??? ?? ?????? ?????? ??????????? ??????????, ?? ? ????????? ??? ?????????? ??????? ? ?????? ???????. ?????? ??????? ???? ????????????? ????? ????????, ????????????? ??????? ??????? ? ????? ???????????? ???????? ? ????????????? ???????????? ????????????????????? ???????????. ??? ????? ?? ?????????? ????????? ???????????????? ??????? ? ????? ????????? ????????????? ?????????? ? ??????????? ??????? ??????. ????? ??????? ??? ???? ????????? ???????????? ?????????, ????? ?????? ?? ??????????? ????????? ????????? ????????? ????? ???????? ?????? ??????????????? ??????.

??????-?????? ??????? ???????????? ????-??????? ???????????? ??? ??????????? KYC ???????? ???????????? ??????????? ???? ?? ????? ??????????????? ??????? ? ????? ????????? ??????????? ????????? ???????. ??? ???????? ?? ????? ?????????? ???????????? ??????? ? ??? ????????? ??????? ?? ?????????? ??????????? ??????????. ????? ????, ??? ??? ??????? ???? ???????, ?????? ??????????? ???????????????? ????????????? ?????? ???????? ??? ???????? ?????????????? ??????????? (SAR), ????? ???????? ??????????? ???????????? ????????? ?????. ??? ????? ??????? ?????????? ?????????? ??????? ?????????????? ? ????? ???????????? ???????? ? ????????????????? ????????, ??? ???????? ??????? ????? ??????????? ? ?????????? ?????????????? ????.

??????????? ??????????? ???????????? ??????????? ??????????? ??????? ???????? ?? ???? ???????????? ??????????? ????????? ??????????????? ? ????????????? ????, ?????? ? ??????? ?????? ?????????. ??? ???? ??????????? ????????? ????????????? ?????, ????? ??? ????????????? ???????? ???????? ??? ???????? ??????? ????. ??? ???????? ??????? ?? ????? ???? ???????????? ?????, ????????? ? ??????????????????, ? ??? ????? ??????????? ????? ???????????? ???????????? ?????????? ????????? ? ????? IP-???????? ??? ??????????????? ???????. ???????, ??? ?????? ????? ???????? ?????????? ??????? ??????????????? ???????, ??? ???????????? ???????? ?? ???????????? ??????.

???????????? ?????????

?? ??????? ?????????? ?????? ????? ??????? ????????? ??????????????? ??? ????? ????????????????????, ??????? ?????????, ??? ??????? ????????, ? ??? ???????????? ? ?????????????? ?? ??????-??????????. ???? ?? ???????? ??????????? ???????? ?????????? ??????? ???????????????? ??? ?? ??????????, ?????? ??? ???- ??????????, ??? ????? ?? ????????? ????????? ?? ??????? ???, ? ???? ??? ?????? ??????, ??? ????? ???? ?? ???? ???, ?????? ???? ????????? ????????? ???????? ?????? ??????????.

????????? ??????-??????? ??? ?????? ?? ?????? ?????? ????? ????? ??????????? ?????????? ?? ??????. ?????? ? ???????? ???????? ????? ????????? ?? ???????? Money X ?????? ? ????????-????, ??? ????? ?????? ?? ????????? ????????? ?????, ? ????? ????????? ??? ??????????? ?? ?????. ??? ???????? ? ???? ?????????? ????????????? ???????? ? ????? ????????? ????????????? ????, ???????? ?????? ??????????????? ??? ???????? ?????? ? ??????, ? ????? ???????? ??? ???????? ??????. ????? ????, ???????? ?????????????????, ??? ?????? ???????? ????????????????? ??????????????? ? ????? ??????????????? ?????????? ? ?????? ? ???????????? ??????????.

??? ??????? ?????? ?????????????????? ????? ??????????, ??????? ??? ??????? ?????? ??????? ??????????? ????????????? ????????? ?????? ? ??? ????????? ?? ??????? ????????. ??? ???????? ?????????? ???????????? ?????????? ????? ??????? ?????? ?????? ????????????? ????????? ??????, ?????????? ????????? ?????? ??????? ? ??? ?????? ??????? ??? ??????? ??? ???????? ????????, ? ????? ??????????? ?????? ???????? ??? ???????? ????????????? ???????????.

GDPR ?????????? ?? ?????, ?????????? ?? ??????-???, ???????????? ? ?????????? ?????????? ??????? ? ??? ?????????????? ????????? ??????????? ? ????? ???????????? ?????????????? ??????? ?????????? ??????????? ??????. ?? ????? ????? ??????? ?????, ??? ???????? ????????, ???????????? ?????????? ? ????? ???? ???????? ?????? ???? ??????????? ? ?????? ?????????? GDPR. ? ??????????, ?????????? ??? ??????? ????????? ????????? ??????????? ??????????????? ??????????? ????? ?? ??????????? ????????? ?????????? ????????????? ??????. ? ?? ?? ??? ???????? ?????????? ??????? ?????? ? ????? ??????? ????????????? ????.

?????????? ?????????

??????? ??? ???????? ? ??????? ???????? ?????, ????????? ?????????? ?????????????? ? ????? ???????? ?????? ????????? ???????. ??? ???????????? ??? ?????????? ??????????? ???-??? ??????????? ???????? ?????????? ? ???????? ?? ????????????. ??? ????, ?????????? ?? ????????? «???????????? ???????????? ??????????» (DNFBP), ??????? ??? ??????? ???????? ???????????? ? ??????? ?????? ? ?????????? ??????? (AML), ???????? ????? ?????????? ?????????. ??? ???????????? ?????? ?? ???? ????-?????????? ????????????, ??????? ????????????? ???????? ? ??? ?????? ?????????? ? ????? ?????????????? ????? ???????? ????????? ???????.

??? ?????? ? ????? ??????????? ?????????????? ?????? ???????? ????? ??????????????? ?????????? ?????? ? ????? ?????? ? ????? ??????????????????? ????????. ??? ?????? ?????????? ????????? ?? ????? ?????? ? ?????????? ????? ? ????????????, ????? ?????? ?? ????? ???????????? ??????? ????? ??????? ? ????????? ?????. ? ??????????, ??? ?????? ?????? ??????? ?????? ??????????? ? ???????????? ?????????? ??????????-???????? ???????? ???. ??? ???????? ? ???? ????????????????? ???? ?? ??????????, ??? ????????? ?????? ??? ?????? ??????????? ???????????.

?? ???? ?????????? ????????? ??????? ??? ??????? ???????? ????????? ??????????? ????????????? ???????????? ? ????? ??????????? ??????????? ??????????? ??????????? ? ??? ????????????? ??????????. ??? ?????????? ?????????? ???? ??????????? ?? ????????? ???????? ????????, ???????? ????????????? ?????????? ???????? ????????? ? ???? ??????????? ?????????? ?????????? ? ?????????? ??????. ??????? ????????? ????? ?? ????????? ?????????????? ?????????? ???????? ???????????????? ??? KYC (Know Your Customer), ?????????????? ?????? ?????????? ???????????? ? ??? ???????? ????? ????????????? ?????????? ??????????? ??????????. ??? ???????? ??????????? ???????????? ??????? ??????? ??????? ? ????? ????????? ????????? ???????, ???? ?????? ???????? ??? ???????????? ?????. ? ??????????, ???-?????????? ?????????????? ??????????? ???? ??????????? ?????? ???????????????? ????????? ???????????? ? ??????? ??????????? ??????. ??? ??????????? ????? ?????? ??? ??? ??????? ????????? ????????? ????? ? ???????? ????????????? ???????? ?????????.

????????????

????? ?????? ??????????? ??????? ??? ??????????? ??????? ???????? ???????? ????????. ??? ?????? ?????? ???????????, ????????????? ????????????????? ? ???? ??????????, ? ????? ???????? ?????????? ?? ????? ????????????? ?????????????. ??? ?????????? ???????? ??????? ????, ??????? ????????? ? ????? ????????? ? ????????? ????????, ???????? ?????????????? ?????? ????. ? ??????????, ??? ?????? ????????????, ?????? ????????? ?????? ???????? ??????? ? ????????????? ??????. ???????? ??????? ?????? ? ????? ?????????? ??????? ?????????????.

????? ????, ?????? ?????? ????????? ?????????? ? ????? ?????? ? ?????????? ??????? (AML) ? ????? ???????? «? ?????? ???????? ?????? ???????» (KYC). ??? ???????? ? ???? ??????????? ???? ??????? ? ????? ?????? ?????????? ? ????? ????????? ?????????????? ???????????. ??? ?????????? ????????????, ? ??????? AML/KYC, ????????????? ??????, ????? ?????? ?? ????????? ??? ????????.

????????? ????????? ????????? ??????? ??????????? ??? ????? ???????????, ??????? ??? ??????? ???????? ?? ??????? ????????????? ?????????????? ? ??? ??????????????????? ????????????. ??? ???????? ??? ??? ???????????? ?????????????? ???????? ???????? ????????? ?? ????? ????? ????????????. ? ??????????, ?? ??????? ??????? ????????, ??????????? ???????????? ??????? ?? ??????????????? ??????? ??? ? ??? ??????????????? ????????.

?? ??????????? ?????? ??????????????? ?? ??????? ?????????????? ??????? ??????? ??? ??????? ????????? ?? ????????? ????????? ?? ????? ??????????? ?????? ? ????? ????????????????? ?????????? ???????? ????????????. ??? ??? ????????????? ??????????? ???????????? ??????????? KYC ? ????? AML, ??? ???????????? ?????? ??????? ????, ??????????? ?????????? ? ??? ??????, ??????????? ? ???????????, ????? ????? ????????? ????. ??? ???????? ??????? ??????????????? ??? ??????????? ??????????? ??? ?????????????? ???????? ? ????? ????????? ???? ? ??????????? ????????? ??????. ????? ??????? ???????????? ?? OSINT (???????????????? ?????? ? ??????????????? ??????????), ??????? ????? ??????????????? ?????? ? ????????????? ??????, ??????? ????????????? ???????? ???????????.